反洗钱名词释义

(一)什么是洗钱

  

洗钱是指通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过各种手段使其在形式上合法化的行为和过程,主要包括提供资金账户、协助转换财产行使、协助转移资金或汇往境外等。

(二)什么是洗钱罪

 

根据我国《刑法》规定,洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。违反《反洗钱法》规定,构成犯罪的,依法追究刑事责任。

(三)什么是反洗钱

 

 

根据有关法律规定,反洗钱是指为了预防和打击通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及产生的收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为。

(四)什么是恐怖融资

 

 

恐怖融资与洗钱密切相关,指下列行为:

  • 恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或其他形式财产;
  • 以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;
  • 为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或其他形式财产;
  • 为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产。